南开18秋（1709、1803、1809）学期《财务法规》在线作业1（100分）

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【奥鹏】[南开大学]18秋（1709、1803、1809）学期《财务法规》在线作业
3 J/ n9 r' n1 N; b" R  d试卷总分:100    得分:100
! n7 t( y; _4 q5 R: r第1题,蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A、质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
9 c' u, I  K4 l' I# dB、质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
8 r8 C0 i! q, cC、质押合同自甲取得乙的借款之日生效
" y7 v5 Y5 D5 j; s5 T9 R* DD、质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
8 F# w! y, T  W1 W4 J
% U* ^/ E; Z  [+ x" z- U2 `
7 r5 W$ v2 H  g3 Z) @
2 ~5 I/ J5 ]7 K第2题,公益信托的信托契约()。
A、可以中途解除
% c$ N6 o  p0 CB、受托人工作变动时可以解除
& C* C0 ?1 o. l& P: Y+ mC、受托人疾病死亡时可以解除
# U& d8 j8 T( V) P1 A% wD、不得中途解除
; U, s. H( N* P( H0 K
9 d$ M8 E3 T( X

5 H8 R/ o4 V( c* X第3题,成长型基金的基本目标为()。
% U; J3 b( M1 o! A' H7 ^5 R; fA、追求稳定的经常性收入
5 l1 y6 V- K4 V  v% ?4 w: MB、追求资本增值
C、追求超越市场表现的投资业绩
D、经常性收入与资本增值兼顾
2 }  w$ c& f8 i% T4 h
! m6 r4 T' W" a! C
" p! a/ j: t4 J# v/ t+ ^* c* Z; O0 @. C
2 X, w2 y& D5 Y0 S' Z第4题,有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明()
A、法定代表人
B、公司登记日期
C、股东的姓名或者名称及住所
. M' Y  d2 p1 R- ?9 x  I, T/ TD、公司注册资本
" |$ N) g$ b" R( d. P+ k

" i+ `9 i' O4 B* O+ s  f5 F0 ]9 f
6 s( {- _; B! \# W1 a" h第5题,我国《票据法》的票据品种未包括()。
A、人民银行发行的央行票据
0 [0 y6 c8 L) G. K5 @7 \B、银行本票
+ c/ B- k' [9 U  e5 xC、定额本票
D、不定额本票
, d! h) r% J6 Q" R$ i+ O
" H+ e7 b- r) r* d4 j# ?8 q
* O! Z# b0 c7 e
第6题,股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？
A、发行人与代销的证券公司
5 T/ Q$ I0 g8 |) }$ u) RB、发行人与包销的证券公司
C、发行人与证券交易所
2 D3 I. b3 o7 t) I4 _D、发行人与承销的证券公司
3 [- i5 l% i: p0 D. F3 z

) S/ j$ C& k6 {$ A
第7题,银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A、存款
B、资产和预期收益
2 d9 o  L  [, B+ @# G0 m: O8 T0 {C、声誉
2 e9 M1 h) p$ B* m/ U+ bD、自有资本金



* j6 g6 Q- e+ }. h+ N& g5 F3 `. b第8题,向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？
+ H" g3 n" |" C6 A. GA、3000万元
, W/ A5 q' i" ]& ~; DB、1500万元
3 T5 h* N) o! e# e8 c. F4 mC、6000万元
2 ]  n5 V  l- t" K: Z7 @D、5000万元



第9题,由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。
; h0 }" i3 `  V" {A、法人信托
B、法定信托
C、公益信托
  E5 t) ^* N* K8 T, MD、他益信托


) c, d& U8 ?" ?8 @$ g  e9 ~& j/ h7 U
5 c8 p. T" v" i6 h/ S, @第10题,下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A、简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B、简单收益率在数值小于时间加权收益率
% }; F- Z2 O1 y% FC、简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
0 [2 y' h; Q) l$ o& DD、简单收益率不会等于时间加权收益率
) U  s. t3 S5 ~) z


第11题,由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。
A、市场风险
8 ?7 z7 @% _5 ^3 ^, {- Z; eB、声誉风险
  N5 U3 J0 p6 }8 X' ]9 UC、法律风险
$ a1 P! E: {# ^" M* k/ ^& ZD、流动性风险



第12题,依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因
$ N# }4 ]4 F+ U9 H) v* P( b" FA、严重亏损
$ r' y& }2 {1 R+ GB、资不抵债
C、不能支付到期债务
D、因经营管理不善导致严重亏损
( ^5 u* |) R6 [: A6 @0 D6 D, D
* @4 \1 E! q7 R2 |/ n+ q

& @& u* k- ]. D- Q7 V第13题,下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是  ()
, z; E" l, s, T) {A、每届任期不得超过三年
1 w0 l) n0 e9 v! p( A  X3 ~/ pB、任期届满可以连选连任
C、一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
& N  n+ o" Q2 j6 }% d' P( VD、在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务



5 O' E% Z; k$ P第14题,下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
" C- Z0 N" p- `6 _- FA、应当是无形财产
9 V- o) f' {5 E+ zB、可以用货币估价
C、可以依法转让
D、不违背法律禁止性规定


$ s/ K4 U, x" Y2 B9 ~
第15题,我国的公司法及证券法所指的"证券转让"是指下列哪一选项的性质？
2 j/ G# `# [5 s( @* \6 }0 o! @3 t+ u& WA、证券买卖
B、证券继承
4 W- n' L# H& |  BC、证券质押
/ B# }5 t2 n: L5 L5 I/ T+ [% rD、证券借贷
# j+ @9 S1 n/ A$ d+ h' Y

% j- B& g/ q4 e4 b
第16题,根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？
A、证券公司均可以从事证券自营业务
% s- t6 U1 v& ^: o$ _5 s7 M% h- BB、证券公司均不得从事证券自营业务
C、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D、一部分证券公司可以从事证券自营业务
1 V3 v$ K) _+ f0 l% T( b
5 t" \9 A% N9 y# k4 U

第17题,根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
  L+ T4 A5 b2 A3 @( kA、百分之三
: m3 M8 S$ v1 f! V3 jB、百分之五
- z. A0 u* K  [5 e7 ?C、百分之十
1 o8 g* L/ h/ d& ~- U  N" l$ B8 L" i3 e/ jD、百分之十五

6 Z7 M/ A8 c$ G% }9 p
# c9 U- ]( L" A  L
! g, B) D& L. L第18题,自然人在票据上签章()。
A、应当采取签名的形式
B、应当采取盖章的形式
9 f" @( I0 _4 |2 q2 jC、应当采取签名加盖章的形式
( V0 L, S$ H4 T# O& C. z# \D、可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式

' C* b, S. u9 a1 r" D
( U; {* o' r8 H0 |8 @: h, d
第19题,张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
/ V( W: A, E0 ^- l  F( X3 KB、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
9 ?& m% `7 ~, p) h1 d
4 r* Y. ?! t# G" \, ?" |

. K6 Y/ v# l, o3 t% W, h第20题,假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。
A、100.69
. B. x' H$ {8 {) J0 E, KB、101.52
/ @9 I7 ?/ U3 u: B8 F) |; RC、102.44
% f( \3 d$ F  o+ B* F. v" @9 nD、103.35


' |" M1 H; W  ?3 c) ?7 a
' J3 i$ }. e; v& [) y/ _第21题,属于票据债务人的有()。
A、出票人
% S0 Z& ^- h$ |6 mB、背书人
C、保证人
; g6 L# ^( H7 L" \D、承兑人
$ E+ r  r# K0 k/ I' U; L) D) ME、支票付款人
,B,C,D,E

3 c1 R: t9 A/ R8 h8 Y- w
第22题,根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。
A、房屋信托
/ i5 R) G2 A! R: I. PB、设备信托
C、土地信托
% U# J( i: I/ ^- JD、租赁型土地信托
,C
# E+ w* X; S* Q6 C1 J* ^" [
/ d' S2 j5 ]3 u- j9 D$ A
& X. n. I, h$ V8 v" \% h/ }" n) }第23题,何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?
6 ~, e, h' r4 Q5 zA、有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除
B、有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任
C、有权要求将这批货物提存
D、有权提前清偿债权而请求返还质物
- @; l1 ^# @" M$ J,C,D
$ I5 D) X$ H: X( l- q
1 ]1 M0 v% E1 Y% I$ [
$ f9 `3 ?8 ]8 R第24题,国有独资公司董事会的职权主要有()。
A、行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项
, ~) _3 l/ _2 e6 n. {( X- ^B、决定公司的合并、分立
0 g) T; a1 o! q. KC、决定公司的经营计划和投资方案
D、决定公司内部管理机构的设置
! }5 A( b( U+ P0 _,C,D
4 E% s4 ]) P$ l' |5 r8 m% a1 W
  P  _$ l4 J( E$ J) J2 V1 }
8 t% R1 _1 R$ @& [3 U1 C* p6 {0 H' M; h第25题,国有独资公司股东权由()行使
& }  s* D6 }8 u; A" ], K2 @& P/ tA、由国有独资公司股东会行使
B、由国家授权投资的机构或国家授权的部门亲自行使
$ |5 }& b1 H5 uC、国有独资公司董事会经过授权也可以行使部分股东的职权
2 F# Y: r+ |$ C) FD、国有独资公司监事会行使
4 ?5 [; C, V3 }/ p,C

/ h8 s. L% \/ ]$ {! d6 {) V
第26题,下列关于上市公司收购的说法正确的有哪些？
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构，证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
  r7 V1 A; w1 q" t& CC、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在心购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
,B,D
1 E( e& _( G6 b! b+ @/ A

+ _% k8 N2 \. S- D第27题,《商业银行法》规定，商业银行贷款，实行()制度。
- ?$ X7 v6 Y3 K: PA、审贷分离
. g8 ]1 s& t! M2 @B、分级审批
C、严禁信用贷款
$ [/ w8 v3 B/ D; j7 J8 y2 YD、严禁向关系人发放贷款
7 q6 t: N; ~& e$ y- gE、统一授信
,B


第28题,商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的()。
A、用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足
" w; y" L  t9 {5 ^- ]6 dB、向行长配偶任职的公司发放信用贷款
; d  A/ \: T4 r2 v  c$ S- r, nC、与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议
/ z# b/ h- V: s) l' `4 p  MD、规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款
,D
# f$ H8 c- Z, X, q& D7 p* s

第29题,下列关地监事会的说法哪些是正确的？
A、国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会
B、国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务院授权的机构，部门委派的人员组成，并有公司职工代表参加
C、有限责任公司，股东人数较少和规模较小的，不设监事会，可以设1至2名监事
$ |" _) K+ o6 ?* c1 B* j" P9 Q: VD、监事会有提议召开临时股东会的权力
. b% r& o& K6 ]2 K& z3 H,C,D
6 R, ~9 p" q) B; a
. ^& C6 C6 J  `4 c3 d* |
5 Z% z: ^$ L$ H5 G4 o! Y第30题,关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下   ()说法是正确的
& S0 Y$ x+ S) L9 Q+ q1 FA、国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理
( j2 z# O5 V* @$ }5 e/ GB、制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
, _8 O5 r7 O7 K( ^C、大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利
) x0 r9 x5 j+ W: P! V& ?3 |1 C6 HD、国有独资公司，可以行使资产所有者的权利
% X  T% ^2 x" l, N, m,B

- _1 L1 r  E  I4 ~, \1 G1 A
第31题,下列各项中，属于《会计法》规定的行政处罚的形式有()。
A、罚款
B、警告
C、吊销税务登记证
D、吊销会计从业资格证书
" _, ?* L: J. C! M3 j; N,B,D

6 W+ c- T3 C, o5 l* w
第32题,甲公司现有净资产6000万元，拟对外进行投资，董事会形成了如下意见，()意见是正确的
A、甲公司向其他公司投资，只能承担有限责任
B、甲公司向其他公司投资，经股东会或股东大会同意，可以承担无限责任
C、甲公司是国务院规定的高新技术企业，其向其他公司的累计投资额可以是4500万元
/ G( x% f- n3 A1 P3 C. YD、甲公司是国务院规定的投资公司，其向其他公司的累计投资额可以是4000万元
* [5 h. k& w% A5 ^" N,D
8 V& E  @/ x! w, o7 h9 A
  ~& F1 x# y: H* I
, w7 C$ f  I5 c8 ~6 A/ V4 L第33题,依我国《担保法》规定，##选项所列 合同 中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权?
9 k3 A( C0 {0 U' K6 m8 mA、保管合同
B、租赁合同
C、运输合同
D、加工承揽合同
+ T( @, I2 {2 @5 n  m,C,D
. R) ~2 q6 }, K# O) s5 f4 b
/ \7 D4 r" K. J8 m' `9 u
第34题,某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有？()
; J9 m9 D: V0 K8 K# H, ~5 BA、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月
B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建
C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序
D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销
; A) N0 @* _, @,D

$ Q$ E) s0 a$ o
  }+ Y; I* e* f+ f* w第35题,1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同 时签订了一份质押 合同 ，由张某于1995年10月5日 将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8 日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的?
! a3 R/ x4 P8 z( MA、质押合同生效时间为1995年10月2日
B、质押合同生效时间为1995年10月5日
2 B, M1 M2 y+ R/ H7 WC、小牛应归张某所有
D、刘某在接受还款前有权占有小牛
: q8 ]0 l" a. C- V3 R,D
# {4 Y% Q1 H5 Y% u9 X, S
" \. Z5 \2 `' Y1 _- w" g
第36题,持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有()。
: G9 D7 O& b2 E6 Z, T; W- K1 CA、定日付款汇票
B、见票即付汇票
5 i2 [, S  o. v% T  vC、见票后定期付款汇票
D、出票后定期付款汇票
E、出票人命令提示承兑的汇票
,D
9 e) x9 z- X) h% n! K2 N9 F6 v! d( z

( f1 |9 B/ ]; P# q' c- j第37题,基金管理公司的主要发起人应当是()。
- A/ P  Y  W7 |( w6 M0 i: pA、证券公司
B、商业银行
C、信托投资公司
D、市场信誉较好、运作规范的上市公司
) n3 R7 P3 A6 R  P. C,C
" u2 Q! T) u2 s# c2 d4 r

( `$ P& n+ U1 @; u8 r" _# x* i第38题,国有独资公司董事会成员的有关规定，()是正确的。
( i. Y# ^$ a) y9 a9 d' m8 IA、董事会成员中应当有公司职工民主选举的职工代表
1 Y2 P7 J6 l2 _6 l- h/ @( _B、董事长由国家授权机构从董事会成员中指定
: ]- I4 W4 H: x5 |7 _& sC、副董事长由国家授权投资的机构或者国家授权的部门从董事会成员中指定
D、国有独资公司的董事，经过国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，可以兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。
,B,C,D

0 ?' l: E; y& v7 O( u3 T6 h& |
8 C7 a! S; C9 X' N' @# B! ~1 D第39题,信托财产具备的特性是()。
3 R1 q% K0 J' OA、独立性
B、相关性
C、物上代位性
D、有限性
,C,D
) ~  s* ?! ?2 v9 A
' W9 N  D; I5 k
4 a/ x4 [8 k& J8 t% W' g) s" b第40题,乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：
- b4 f' U% Q/ f! i. lA、可以请求乙偿还9万元
B、可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
$ e. v* f& n; d  X! m4 OC、可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
% e, }5 T  r% x# u: f+ [3 M+ ]- @: lD、可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
,B,D


2 V1 E2 g- I5 |: A; C( P第41题,商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算、结售汇等业务。()
" F# h9 N! R( k  MA、错误
B、正确

  b7 i4 o) V/ i/ ~7 A" j0 Z
9 {5 z/ f: S- c* S
第42题,银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。()
A、错误
B、正确
7 ]7 _: {$ c! E8 q
! U- Q+ U1 o8 c) |
# J) z0 V5 D! G; K' Z7 F
. b5 e' u# U! g7 @0 s) X第43题,信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险
) W( v/ F4 P. W* qA、错误
B、正确



; c! o# M  M* ~6 B9 v第44题,会计从业资格证书实行注册登记和年检制度。
0 M) m+ \% h: M6 }& {$ TA、错误
B、正确
2 A6 l+ @' ~: s: {
2 x1 D* B- q! C7 l. c
! H0 c6 F: U" {0 L
第45题,根据《商业银行法》，国有独资商业银行应当向经国务院批准的特定贷款项目发放贷款。
A、错误
* i% w  k3 Z6 ~# c8 EB、正确
. B, W6 I8 S2 n


1 E8 }# P  h& L& n1 V, F第46题,收购农副产品的价款，开户单位可以使用现金。
A、错误
B、正确

& O$ }1 s; j" [  K3 B. N8 G* e

第47题,城市信用合作社、农村信用合作社、邮政企业适用《商业银行法》。
/ a6 T. U. J  z4 c! c8 hA、错误
B、正确
! E6 [4 T7 @# ]1 {


4 ~: p7 r/ t4 _7 j' R9 ?) M* |6 @第48题,票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍可享有优于前手的权利
6 Q# Y1 P" }* q: u3 kA、错误
B、正确
# R3 p" }+ g, `# r
: C6 x1 N% L  Z: Y

第49题,封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。
A、错误
B、正确
# H' J& v' W- g, S' L9 C. R
, v4 a. o$ v0 s/ \
. |0 y) p& N0 H5 \5 F. M
" ~: f) z7 r/ d0 s第50题,基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。
A、错误
B、正确







2 e) i/ e+ b( G/ S# F
$ b# A, h' h- r! i$ T6 q
! l- a2 @8 g3 ~* P0 G

3 c. q& t' d; \) q
2 q" w) L+ v3 `# h! e3 ~+ ?# s, y  f

- B/ \( V4 b- }/ G: @& Q; Y( J4 A
  v! M# A5 z+ D1 a" q& c% A. N