14秋学期东财《金融法》在线作业二（随机）辅导资料

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一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）V 1.  发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（ ）年内不得转让
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年
      满分：4  分
2.  经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ ）提取未到期责任准备金。
A. 自留保险费的50%
B. 有效的人寿保险单的全部净值
C. 自留保险费的35%
D. 自留保险费的25%
      满分：4  分
3.  如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（ ）
A. 驻外机构所在地的法律
B. 驻外机构本国的法律
C. 中国的法律
D. 行为人所在国法律
      满分：4  分
4.  金融法律关系的客体是指（ ）
A. 金融业
B. 金融市场
C. 金融工具
D. 金融体系
      满分：4  分
5.  某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（ ）
A. 本公司自销发行
B. 由开户银行代销发行
C. 由单个证券公司承销发行
D. 由承销团承销发行
      满分：4  分
6.  保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（ ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。
A. 30
B. 20
C. 10
D. 5
      满分：4  分
7.  为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票承销期内和期满后( )内，不得购买或者持有该股票
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
      满分：4  分
8.  金融租赁公司是（ ）依法监管的非银行金融机构
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 中国银监会
D. 国务院
      满分：4  分
9.  发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（ ）依法对该金融机构实行接管。
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 财政部
D. 国家计委
      满分：4  分
10.  以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（ ）
A. 1亿元
B. 1.5亿元
C. 2亿元
D. 2.5亿元
      满分：4  分
11.  证券法的调整对象是（ ）
A. 证券发行关系
B. 证券融资关系
C. 证券收益关系
D. 证券流通关系
      满分：4  分
12.  依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是（ ）
A. 3000万元
B. 4000万元
C. 5000万元
D. 6000万元
      满分：4  分
13.  拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（ ）内决定批准或者不批准。
A. 90天
B. 60天
C. 30天
D. 15天
      满分：4  分
14.  某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是（ ）
A. 银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除
B. 银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任
C. 银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任
D. 银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任
      满分：4  分
15.  下列财产中可作为信托财产使用的是（ ）
A. 麻醉品
B. 放射物品
C. 国家级文物
D. 软件版权
      满分：4  分

二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）V 1.  中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ ）
A. 存款准备金
B. 再贴现政策
C. 公开市场业务
D. 利率
      满分：4  分
2.  下列信托设立目的中属于公益信托的是（ ）
A. 发展教育、科技、文化、艺术事业
B. 救济贫困
C. 发展环境保护事业
D. 证券投资
      满分：4  分
3.  银行业监督管理法调整的对象有（ ）
A. 银行业金融机构
B. 非银行业金融机构
C. 驻外银行业机构
D. 中国人民银行
      满分：4  分
4.  政策性银行的主要的资金来源包括（ ）
A. 财政拨款
B. 发行政策性金融债券
C. 向公众吸收存款
D. 吸收商业银行存款
      满分：4  分
5.  银行与客户关系的原则是 ( )
A. 平等原则
B. 公平原则
C. 自愿原则
D. 信用原则
E. 效益性原则
      满分：4  分
6.  储蓄存款的原则 （ ）
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
      满分：4  分
7.  申请上市的公司债券必须符合的条件有（　　）
A. 债券的期限在1年以上
B. 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
C. 最近３年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
D. 筹集的资金用途符合国家产业政策
E. 债券的利率不低于年利率10%
      满分：4  分
8.  银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ ）
A. 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。
B. 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。
C. 针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施
D. 银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。
      满分：4  分
9.  根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（ ）
A. 无记名证券
B. 指示证券
C. 完全证券
D. 记名证券
      满分：4  分
10.  财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ ）
A. 货物运输保险合同
B. 家庭财产保险合同
C. 运输工具航程保险合同
D. 企业财产保险合同
      满分：4  分

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