14秋东财《金融市场学》在线作业三资料辅导资料

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一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）V 1.  赎回条款的实质是（ ）
A. 赋予证券发行者的一种买入期权
B. 赋予证券发行者的一种卖出期权
C. 赋予证券投资者的一种买入期权
D. 赋予证券投资者的一种卖出期权
      满分：4  分
2.  下列哪种效应使得名义利率变化超过通胀率的变化（ ）
A. 财富效应
B. 收入效应
C. 折旧效应
D. 税收效应
      满分：4  分
3.  （ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
      满分：4  分
4.  贷款人或存款者同时对本金和累计利息收取利息，这种计息方法是（ ）
A. 单利法
B. 比例利率法
C. 贴现法
D. 复利法
      满分：4  分
5.  某银行报出的汇票承兑手续费为1％，年贴现率为9％。则客户若要贴现票面金额为1000元、距到期日期限6个月的汇票，他会获得的贴现净款为（ ）
A. 950元
B. 955元
C. 995元
D. 945元
      满分：4  分
6.  asked price表示（ ）
A. 交易商买入价
B. 交易商卖出价
C. 交易商的价差
D. 平均价
      满分：4  分
7.  理性预期理论认为，在没有新信息的条件下，对下期利率的最佳预期可能是（ ）
A. 当期利率
B. 历史利率
C. 预期调整后的当期利率
D. 以上皆不对
      满分：4  分
8.  从股票市场中选取4只股票组成股价指数，4只股票的基期价格分别为5、10、20、40，报告期价格分别为15、20、25、30，则应用简单算数平均法计算的股价指数为( )
A. 175
B. 149.31
C. 100
D. 以上皆不对
      满分：4  分
9.  证券评级最早起源于（ ）
A. 美国
B. 英国
C. 日本
D. 中国
      满分：4  分
10.  （ ）是指每个国家的货币都严格地与其黄金储备相联系，可以按一定价格自由地转换成黄金。
A. 金本位
B. 金汇兑
C. 银本位
D. 金块本位
      满分：4  分
11.  借款人通过银行或者其他金融机构，在债券面值货币所属国以外的国家发行并推销的债券，属于（ ）
A. 外国债券
B. 欧洲债券
C. 美洲债券
D. 以上皆不是
      满分：4  分
12.  在我国，存款性金融机构主要是由（ ）进行监管
A. 银监会
B. 保监会
C. 证监会
D. 中国人民银行
      满分：4  分
13.  保险公司属于（ ）
A. 存款性金融机构
B. 契约性金融机构
C. 投资性金融机构
D. 金融公司
      满分：4  分
14.  长期利率是一系列当前和预期短期利率的几何平均值，这是（ ）的观点。
A. 利率期限结构的合理预期假设
B. 利率期限结构的流动性报酬观点
C. 利率期限结构的市场分割理论
D. 以上皆不对
      满分：4  分
15.  只要市场上有管制，并且这个管制已经存在而且在相当长的时间内持续着，那么就意味着管制带来的竞争效率的丧失一定( )管制所带来的其他方面的收益。
A. 大于
B. 小于
C. 无法比较
      满分：4  分

二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）V 1.  可贷资金理论认为，稳定的均衡利率具有（）
A. 计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）
B. 货币供给=货币需求（货币市场均衡）
C. 可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡）
D. 可贷资金的外部供给与需求之差=进出口差额（外汇市场均衡）
E. 货币的贮藏＝货币的反贮藏
      满分：4  分
2.  直接发行与间接发行相比，其特点在于（ ）
A. 节省了中介承销费用，降低了发行成本
B. 一般选择此种发行方式的都为信誉较高、知名度大、拥有众多分支机构且经常性发行债券或票据的大型公司和金融机构
C. 目前大部分公募债券都采用间接方式发行
D. 有中介机构介入
E. 私募发行由于发行范围小，并不采用直接发行
      满分：4  分
3.  当基于市场偏好的违约风险溢价超过了基于该投资者个人偏好的预期损失时，下列说法正确的有（ ）
A. 该投资者估计的证券的预期损失可以被违约风险溢价所弥补
B. 该投资者认为该证券的实际违约风险要小于市场整体的估计
C. 市场高估了该证券的实际违约风险水平
D. 该证券的收益率太高，而价格过低
E. 该投资者就会买入这支价格被高估的证券
      满分：4  分
4.  下列涉及两方当事人的票据有（ ）
A. 汇票
B. 支票
C. 本票
D. 银行承兑票据
      满分：4  分
5.  远期合约和期货合约的区别有（ ）
A. 期货合约是标准化合约，远期合约是非标准化合约
B. 期货合约在交易所交易，远期合约一般不在交易所交易
C. 期货合约可流通，远期合约一般不可流通
D. 期货合约逐日清算资本损益，远期合约在合约到期日发生资本损益
E. 期货合约交易到期不发生实际交割，远期合约到期一般进行实际交割
      满分：4  分
6.  关于利率互换，正确的说法有（ ）
A. 利率互换有助于避免利率风险，但并不能减少违约风险
B. 利率互换之所以能够降低双方的融资成本，是因为与违约风险相关的利率差额（叫做质量差额）一般在长期资本市场上大于短期货币市场上
C. 利率互换双方在长期固定利率和短期浮动利率市场上具有比较优势
D. 利率互换并不能完全避免利率风险
E. 利率互换是私人协议，政府干预极少
      满分：4  分
7.  直接融资的局限性在于（ ）
A. 搜寻成本高
B. 交易费用高
C. 资产组合困难
D. 流动性差
E. 有信用中介的介入
      满分：4  分
8.  以下属于直接金融的金融工具有（ ）
A. 股票
B. 债券
C. 银行贷款
D. 商业票据
E. 可转让定期存单
      满分：4  分
9.  股票融资具有以下特征（ ）
A. 期限的永久性
B. 报酬的剩余性
C. 清偿的附属性
D. 责任的有限性
E. 责任的无限性
      满分：4  分
10.  关于看涨期权，正确的说法有（ ）
A. 当市场价格大于协议价格时，看涨期权的买方会选择执行期权
B. 当市场价格大于协议价格时，看涨期权的买方会盈利
C. 看涨期权卖方的最大盈利为期权费
D. 看涨期权卖方的最大亏损为无限大
E. 看涨期权买方的最大亏损为无限大
      满分：4  分

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