21年春[四川大学]《金融法实务》在线作业2（资料）

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）-[四川大学]《金融法实务》在线作业2
3 j6 b/ G7 N/ r* r试卷总分:100    得分:100
第1题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
# R- n" U( X! a; n& p4 G3 L( A7 {C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:


第2题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
4 _) }4 J9 s: ~+ C0 S& m* KA、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
! ~( D2 T; \) E1 _) @3 HB、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
" D* g9 o4 N, {1 Z正确资料:
6 I+ Z0 A) W+ ^1 x8 q
5 D/ {$ Q" c- v/ H
( b4 |. e3 t' I' G6 R第3题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
正确资料:
# U6 c0 f& t1 t

8 W* H& t5 s  a& j) W第4题,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（     ）方式。
# l2 H7 e* w" D  j6 gA、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
D、公开的集中竞价交易
正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
; S; h1 T: k2 j4 V0 e. @B、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
/ ]2 p# b+ Y# c- R) K正确资料:


9 C. z. X# _/ O3 L7 P) S第6题,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
( \& N; D+ c7 d* R" vA、背书无效
B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确资料:


+ e4 ]5 Y( b& G# _第7题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
& z: T1 x! G" B. j' W3 iA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
& i8 E2 k& w3 `& g  C$ l% mC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D、出票行为发生地
8 K& A+ p1 Y7 S0 n  d2 a+ R% w正确资料:
% o0 K4 I& o4 Q4 B

/ d6 P( U* q" i* n第8题,甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
C、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
: ^" x' }) y' a" E  V5 o) F& c# y7 ~D、除丙外，其他人均不承担票据责任
正确资料:
! R; _" w: `* l3 d$ C

第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
6 x; y6 S: M+ t& P' h6 tB、保监会
& X/ u% f: C) t5 |C、商业银行
! T: E. t! G6 |' DD、证监会
' c3 K' F9 j8 F$ o  ^/ e正确资料:
- v0 _0 y" x8 I' r5 z6 a
- g% Y: `. X8 |
2 P) O. b/ k) [7 }: K# R资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
6 Z. t# G) n$ S# Q8 e+ V; gA、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
$ j) D1 x* o& iC、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确资料:

1 q0 c. ?5 y7 z7 u' Y) q  \
4 v; L6 ^3 D0 l0 o$ R9 o7 Q) N: I第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
/ D0 Y- r! Q% x6 sB、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确资料:
- I' A- {0 P* q& v; U: K

! X8 h8 V1 `4 p6 X2 w. J7 s资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（    ）：
  E3 {' h2 a; q, ?/ `3 _A、文义证券
B、债权证券
C、流通证券
D、无因证券
正确资料:


第13题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（     ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
B、3%
. ~& M0 G6 Q; q  c! nC、4%
& h4 }: U, ~0 F! e$ @* iD、5%
  K- C3 r/ y! X, i; t/ ^正确资料:


7 c( u% ^* \/ @' ~/ h) I  J9 y第14题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
8 S( Q2 C+ F& G. s; iB、公司预期利润率可达同期银行存款利率
! @: }( L& j& w- l: p" E( jC、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确资料:
" j0 j) K6 t5 t5 t2 P% G

2 G4 v/ R( Q$ K0 `. r  _1 v资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,存款准备金的作用是：
A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
6 s: x: [# _4 n, I2 r正确资料:

7 t; y  R6 C- X! x
第16题,下列属于担保中的金钱担保的是：
8 c$ @/ |- s! C9 t0 n4 L% c$ K0 dA、抵押
B、质押
% E( P% A# ~. W6 qC、保证
7 s* x; ?0 ^2 @; cD、定金
# h" G% [+ B: u) n2 r- ^  y  p正确资料:
. P$ l8 i; g  w1 {6 A- R6 w5 O
* j1 i% q6 l' O
1 f' _. g. B9 F: \3 {第17题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
正确资料:
2 I  z& h; P% h1 @
4 Y" X# X  S. j$ R& d3 N
" W. O& {) r) \+ U第18题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
* T# w; r: I8 M7 d* cA、自留山
. b. X: ~8 O3 z/ \1 bB、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
: u! U0 ]1 @1 v* \! F9 i$ V8 zD、宅基地使用权
6 I) b& F7 Q5 O3 w' m& B正确资料:


% C4 L4 \( C0 Q& R9 f/ V第19题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
6 Q  f4 M0 A  K. ~$ H# xA、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
正确资料:


0 L1 q+ z" h* i* `资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
7 B" J& j8 i( @- Y7 w1 QA、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
0 r% c; K+ D) i' Z* q# T5 j& {C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
' t2 }2 I/ k8 P. FD、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
* f% @3 g8 T8 ]8 \! _正确资料:

5 h$ e, m' h  ^& ]
第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
6 A# W' @( @3 N) b! h* S8 FC、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确资料:,B,C
7 a2 v9 E4 ]# r1 R; y

第22题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
0 R, Z2 {& V  f% w0 xC、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确资料:
! \' a" K$ v6 x. {' ?1 X
5 z2 }: k; Y8 @0 H) ~" |
第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
, J* h7 @. `6 c" JA、保险合同是射幸合同
/ v" [8 E; H+ l. rB、保险合同是最大诚信合同
# ^: ]7 X7 Z% N5 L0 B7 i; U3 U: rC、保险合同是双务合同
( \4 m5 _$ T7 q) aD、保险合同是诺成合同。
& S7 H, y, ~4 `, M0 m正确资料:


/ G' d: \# D4 ^+ f7 g/ T) Z9 s7 r0 c第24题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
4 b- x, R  y& z' }A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
7 E8 q1 w% l- F7 l. NB、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
) t' ]3 n' g. S  ^( @% e- X: N- c正确资料:,B,D
( d; G) i% L& H* r( J' q9 P

$ A/ G" Q4 K( q3 d+ T9 ]& [资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
6 F% a( B: T0 b- J% t1 e! hA、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
' H3 r. b& X' c8 m2 e4 w1 o8 }D、请求甲提供补充担保
正确资料:,B,D
% H* L3 |0 J( _! N. i- o8 A& ^

第26题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
2 F. `" \4 V: {, m, E1 i* s( F1 vA、无条件支付的委托
2 U8 K. x7 G8 Z6 m0 A- T- cB、付款人名称
5 k: R, ^( s* o/ x6 \9 PC、收款人名称
/ w- W- @4 v5 a. q! }5 k, }) f$ i( iD、付款日期
4 K% e3 o+ g" [) J4 F- w正确资料:,B,C
/ M/ I+ \# h. ]: p, t& L

第27题,金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
B、银监会
C、证监会
* k4 ]9 k, F  V* DD、国家外汇管理局
正确资料:,B,C,D

: p& R, m% i* J$ z/ b
第28题,对承兑的说法不正确的有：
, p$ ]+ z9 k0 NA、可以只对部分金额做出承兑
B、承兑可以附条件
C、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
: Z, m1 u: ?" }3 U  W  qD、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
正确资料:,B


; E1 r: `& I* ]. |3 K# W1 ]第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
A、借款人应提供担保
; J6 s, e3 i; Y4 CB、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确资料:
! G4 N0 e  N* I% y2 \
1 g) ], P* W6 z3 I) s2 {0 ^/ I2 R
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,金融法律关系的主体包括：
/ b# M) H' t% m, c: xA、中央银行
; a7 n/ g: g# V$ {& r7 mB、商业银行
C、金融监管机构
# w8 s6 ?) }; U0 v1 u" RD、个人
" _5 _9 f9 G. }, o6 t1 ~0 m- X/ N正确资料:,B,C,D

4 U2 ~( I/ ~- C' U5 h5 s
第31题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
  a  m5 h  ]4 {8 _正确资料:


! C0 T/ A1 v# D+ t% g9 q7 M第32题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
1 D+ p) P6 m( t) {( [A、错误
B、正确
/ S& F4 W- a" l" O" Q5 ]" s正确资料:

# c5 a* P% k2 e2 i0 g7 J
! E2 p3 Q% ~$ g' T7 |  b, C( X第33题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
( F! j4 d* K  }/ e, sA、错误
- c) f3 H6 q( ]6 `5 NB、正确
0 P/ M- x' ~; e$ J正确资料:
3 Q6 |# ?2 I2 T! `1 H
& r! p, E2 H- D7 e* h
第34题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
2 D9 i6 \* u7 m" A/ W. PA、错误
B、正确
正确资料:
( w% V6 _. N# b0 u" v, I

第35题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
B、正确
4 [5 @4 ^. A6 J* j- f5 |正确资料:
& N$ d' b6 n9 ~" M7 p& S0 q' @1 A! }

7 k/ y8 w# |4 w5 u1 A2 t第36题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
B、正确
正确资料:

1 e6 S4 V" F1 c% C0 a4 @. v! w
$ B# D, C; k' @, Z0 Y第37题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A、错误
( X3 o& c- q" L- Z7 k* U: Q8 UB、正确
正确资料:
- t" w' N+ b" R, R2 R

% B- {0 ?  `/ C- A4 M$ j/ B' o第38题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
' j9 L& T. P; I3 \6 bA、错误
5 _" J# S7 q" _# q0 b3 F6 k2 R! UB、正确
- [' O3 m; P, h3 I3 X7 l正确资料:
! u+ r( K' U$ ?: F- N3 I) g7 q

- i. G- Y. y) K5 p9 C8 Q, w- s第39题,保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
9 t' {) z6 \* x7 Z; @6 ^% }* S9 w" L+ GA、错误
B、正确
/ A6 A2 y# W3 l; t$ j- J" O7 C! }正确资料:
8 R0 W' {/ K; A$ Q

$ i# P2 G5 A) U8 o第40题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A、错误
, G8 _; Y- b9 K: m; n6 wB、正确
+ j3 J1 q* i( |, U; V" y7 N. T& m正确资料:

/ N" F7 u- }2 Z* h8 v
/ ?. x$ C- s" \5 t6 h7 }0 S4 M





) Q, Z2 u" q0 J6 ^6 t7 j
) V/ A6 z/ V! ~/ c! r' H& x/ j


- d1 @# [- x/ z. w' K$ [
3 J) C( l6 Q$ v0 U* K