21年7月川大《金融法实务》21春在线作业1

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法实务-[四川大学]《金融法实务》21春在线作业1
( W, v- r1 W! ?5 t2 K2 g试卷总分:100    得分:100
0 C6 j* s/ w% x) K1 e7 X' x' U第1题,根据我国《证券法》的规定，（       ）。
# J" z3 D$ f0 ^( q- ~A、证券公司均可以从事证券自营业务
B、证券公司均不得从事证券自营业务
' g' f- d8 D1 e( o* {, aC、证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
# Z/ R$ q5 w% ~! ^& yD、一部分证券公司可以从事证券自营业务
% @" y# \& n( {正确资料:


第2题,公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份"幼儿平安成长保险"，保险公司为丁。下列表述正确的是：
A、该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款
B、受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭
C、当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任
D、保险代理人乙既可以是单位也可以是个人
% j! p! S: `: N正确资料:


2 |+ t5 E/ k8 I3 B$ Y$ ]第3题,商业银行设立分支机构应当经（      ）审查批准。
3 S5 Q1 {3 s5 C" W( d0 S6 Q) wA、当地中国人民银行
B、商业银行总行
C、商业银行董事会
D、当地国务院银行业监督管理委员会
& g8 O7 C& ^# b" p% H" w0 t: h7 m正确资料:
% q; k& O$ ~/ n7 v  q# U) k$ n

4 t: q5 w1 e! f" K" ~第4题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
* [! @+ h5 ]' R! g* }1 y; h正确资料:
* T0 J5 f: M, v  _8 T/ p

资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
* g9 a' r% B: nA、自留山
B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确资料:
+ o& e! @) [( l. ~0 x; Q" h: Z

第6题,中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：
$ d) U& {  v, `& F5 vA、存款准备金
7 E9 I  p- n5 CB、再贴现政策
/ z7 e1 ?# t/ V2 i9 p0 ?% FC、公开市场业务
D、基准利率
正确资料:


' Z- p. T; o/ v; p0 |第7题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
0 s5 H. P* c; ?' E8 OB、文义证券
C、流通证券
3 T# k* @# b$ Y$ yD、无因证券
! C7 h0 d0 r. \8 R正确资料:
* D/ p- O4 `' O

第8题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
* O7 y/ Q4 F7 i  vA、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
% C# Q0 ]' Z6 I6 Y! o5 MB、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
* O. c) _1 l5 b0 }1 W+ Z- ND、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
$ v' t" m2 a9 u7 Y8 r正确资料:
. x: y8 l' y! p2 a. E

第9题,下列不属于金融监管机构的是：
, P5 R- @4 t  W: w  q$ HA、国家外汇管理局
B、保监会
3 \7 s" p. {" F, v/ yC、商业银行
! B5 t  n# W# y  ~+ e7 E+ rD、证监会
' ~8 l7 ?8 n; D" j正确资料:

% ~) m7 q% l: n# M1 ~. ]
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：
A、中国人民银行
B、中国保险监督管理委员会
& S- z+ ?3 S1 g1 _1 DC、保险同业公会
D、中国人民保险公司
+ c: ^% V. V% ~正确资料:


, L% {8 L) z5 P" G" y4 l! P第11题,下列（     ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
8 d1 w# S1 ]; l, G" R: }! G! XC、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
; _2 B- T' |6 F$ g7 D" L正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,负责残损人民币回收和销毁的机构是（    ）：
. Z# i( K( N# _% c9 y# ]A、中国人民银行
B、中国银监会
) F+ }' e, `* I# H0 B7 t6 T7 N* \) nC、各级工商行政管理局
D、受理残损人民币兑换申请的商业银行
正确资料:


第13题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
- n; j, n) Z% r7 V, `4 D: LA、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
1 f0 v/ K( v8 C正确资料:


  T2 [5 t: F/ v+ q第14题,根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：
A、因发行而取得票据者
4 E% s7 V+ \2 y) e+ EB、因背书转让而取得票据者
; |- A2 x% s# w7 GC、因拾得而取得票据者
/ G. S5 }* k  z" sD、因清偿债务而取得票据者
正确资料:
/ C" _& U& R+ {& S
9 {( I! I8 r: c6 \, X, r
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：
A、因背书转让而取得票据者
* |9 ~" f% z# ?3 j( \9 A- j, jB、因发行而取得票据者
9 u7 P: [( O, l; JC、因拾得而取得票据者
3 D( f$ l, _# t% k: t+ @% TD、因清偿债务而取得票据者
% x! S% F0 \; r, e+ g3 P0 D- K正确资料:
: O. E9 v% Q: q! Y6 A' M! l( K
4 p# [1 \+ x( b# u2 Y: l! y* p4 W
  ~- Q$ c  B; a' z第16题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
% g5 e- p1 e. x4 w! o* uA、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
& P* s" `/ B! ]% Q0 VC、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
6 O5 m! {% j3 ?4 ~: p  A& ND、出票行为发生地
正确资料:
6 A& W% k; T& L+ M% \$ O) C2 Q

3 s' l% W" [( J! @. G" N: W第17题,甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书"质押"字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
( Z9 z& F* D  C) `$ n! FA、质押合同无效
  u, R5 t1 O1 b3 D1 ?2 a$ A5 }, _B、质押合同自签订书面质押合同之日生效
4 ~. q; d2 Y! ^/ ^C、乙对该债券不享有质权
D、乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
; ^  |7 B- a' |% Y正确资料:


7 C6 A7 I3 K* q# [4 G! U3 |第18题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
3 R  \( e. g( y' a4 V: NA、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
+ D5 P% a# f7 H4 B5 sC、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
6 S. r5 [- ?$ [' aD、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确资料:
; y0 i$ T& J5 x+ q  B7 H2 h9 b( X
$ ^, V4 j8 e& [+ y+ V+ W
5 F  O: D$ {. v0 m+ M( W+ Z9 }第19题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
& l( ?4 M9 l4 n5 NC、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
2 f; N' O1 S! d1 V6 U4 nD、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
  k' s, d. O" k, T; h# z1 xB、背书有效
6 p- @9 C, u4 U7 D8 WC、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
: C% ^' R: Q( _正确资料:
# Y. z2 O* {" v/ c- t9 \' \

/ \' O! z( T7 [' F! p7 G( ^第21题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
. k( M4 ~* L7 r9 `) U/ W5 OA、学校、幼儿园、医院
; H# H+ `( ]) [/ ?0 sB、社会团体
+ U0 `/ N5 U! K" C. BC、国家机关
' k$ m) ?5 o! v  DD、企业、法人的分支机构
正确资料:
% C8 V. R3 x% T0 W; y* _6 [: \/ Y

& U" {* U6 C1 g" T2 h" h$ p第22题,证券公司不得：
A、向客户融资融券
B、自己买卖股票
% \& t. {9 C) s/ {5 e; \7 ?& CC、利用其优势操纵股价
D、以不正当竞争手段招揽证券承销业务
% i1 x& @0 W: I3 m正确资料:,C,D

/ |% K2 I4 u4 R( U; C" ^
2 ~$ p+ ]$ a( x( W6 o) Q" l0 Z第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
. m; p4 I8 I5 N7 E( _B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
9 C+ p- K$ d+ m9 \- }' ND、保险合同是诺成合同。
8 V# e6 I( m( R/ s* }1 i正确资料:

5 O3 ]$ P; o1 t8 N* v: W4 D/ ^
/ L8 f" L: o* y% m" ]; h; e1 z第24题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
) w6 R: b- p7 m+ t& b) w正确资料:,B,C

% s3 l$ H: Q1 I' P" d* p
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,票据权利包括：
0 |% d2 Q) K+ Z; O* Y. CA、付款请求权
) |( W% U9 z! ^B、追索权
, q. o, R" }7 r% f' s9 d, A6 MC、再追索权
D、损害赔偿请求权
$ M2 o7 ]  E6 E正确资料:,B,C
3 d2 ~' j2 g* L5 l& W# E
6 y/ L3 x# z4 l1 N( x
) \. k& X5 s7 h$ ?: j0 _第26题,下列不属于人保的是：
A、抵押
8 d; i$ u, C( c7 s1 I) zB、质押
C、保证
: M/ y( S5 r# A- Q" mD、定金
, Z- x) q) O" q0 ?5 r  y3 j正确资料:,B,D
) L0 @/ m; N$ J$ r+ `' G) n" V) u
4 t7 {! y- t/ L6 }7 S  I6 {
第27题,金融法律关系的主体包括：
- ^: \! w' a) r  k6 e$ W& }  z5 jA、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确资料:,B,C,D
  n. z5 ^; P9 o2 H0 a" y% p

第28题,票据行为的特征有：
A、要式性
7 P# V/ ?2 m/ c6 o+ w3 D; Z7 F+ ~B、无因性
5 y$ J# C: e" n* j2 D# g" E/ nC、独立性
6 M' g" h0 Q6 I6 W. Z9 v9 dD、文义性
$ H2 ]% z' i) W& r# m+ D正确资料:
5 C0 b: B$ N6 I4 G2 o
: n2 L7 }& r3 \' ]+ n
! J  u/ R1 y- T5 ^3 o第29题,商业银行发放贷款应做到（     ）内容。
A、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
; z+ `1 |. a8 o+ S  n- C" Q) }C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
; ~2 c" A. s# a: W& r( y7 Z  f; V. {D、自营贷款期限一般不超过10年
正确资料:

- S* N" }! d1 L, r0 g1 \
资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
2 i, Q) f. j8 J; u8 n$ C3 vB、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
$ B) O6 M/ Y9 B! PD、请求甲提供补充担保
% ?' A' |: X- Q! f7 ~+ Y# y2 r正确资料:,B,D
% B' D' O  V2 C+ B! Y  M8 n2 T
# j4 S; m1 n  U$ H" y' d/ \6 d! a
第31题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
! B/ s4 L! a! ~1 XA、错误
) {" D2 [; P  x2 r' O4 `( nB、正确
正确资料:
& T- `7 f# e+ ~- w( C

第32题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
B、正确
6 J. w+ Z' f" U7 t正确资料:

* R9 N1 W( u2 T( w; q3 U5 F
第33题,票据是无因证券。
A、错误
, o6 \$ g1 N9 Q& GB、正确
正确资料:
* K: `2 R$ d) J( z- z) z

8 P  y* A3 M, m9 U% M7 |8 u4 d第34题,国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
A、错误
, D1 x% K; W( P! x$ i$ Y2 SB、正确
正确资料:


第35题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
9 g4 L5 f. Q& h# R. Z正确资料:


+ E+ m5 O# |( ^. f第36题,变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。
9 f) z' J% C+ \; ^4 HA、错误
- A$ l  \$ c, \9 G4 C  c2 V' GB、正确
( K$ {" K/ ]' S8 T' I正确资料:

" q' B7 _- l. g1 J% P3 @
第37题,正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。
5 ~) B  S4 o0 q% PA、错误
' d( s+ B2 d- [# N, c1 _8 u( j3 ^B、正确
正确资料:
! t* E* C3 M$ q! |6 u9 |
, g9 H- A  D$ k& z6 R
( L2 M+ P2 W2 }5 N8 _0 \第38题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
5 B/ _# c  {/ g. V5 n# hA、错误
B、正确
/ C, j7 [9 S$ k7 S% k7 ?' J8 V正确资料:

4 @/ A$ u( i8 b+ G+ ~
# S2 n9 U4 l- _" H) R第39题,商业银行分支机构具有独立的法人资格。
A、错误
B、正确
正确资料:

/ S" L) b9 N8 q
- b/ W7 Q1 t- w第40题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A、错误
5 W% |/ e% O8 g( h. v3 RB、正确
正确资料:

0 W8 V/ |7 K$ `* y4 E% ?0 X

0 `( o  F2 b% M8 c. L





1 l/ S. t. L( W2 z7 f* ^4 o
5 W4 g' o  M6 N7 c: }* T



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