22年春东财《金融法》单元作业一

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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）金融法-[东北财经大学]东财《金融法》单元作业一
试卷总分:100    得分:100
第1题,证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（    ）
A、单独承销
B、联合承销
C、全额包销
D、余额包销
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第2题,以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（      ）
A、1亿元
B、1.5亿元
C、2亿元
D、2.5亿元
正确资料:


第3题,依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（      ）
A、取得票据无需原因
B、票据是否有效，与出票或转让原因无关
C、票据行为须依法进行
D、票据不问原因
正确资料:


第4题,中国银监会的法律地位是（     ）
A、企业法人
B、社会团体
C、行政监管部门
D、行业协会
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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,汽车金融公司资本充足率不得低于(    )
A、4%
B、7%
C、8%
D、10%
正确资料:


第6题,背书行为有效的是（    ）
A、将汇票金额3万元背书转让2万元
B、背书时记载不得转让
C、质押背书的被背书人作转让背书
D、委托收款背书的被背书人作转让背书
正确资料:


第7题,一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，说法正确的是(   )
A、票据金额被篡改，票据无效
B、丙银行只须承担支付50万元的票据责任
C、如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元
D、丁只能向直接前手主张票据权利
正确资料:


第8题,申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（   ）人民币
A、5亿元
B、10亿元
C、2O亿元
D、30亿元
正确资料:


第9题,我国建立了三家政策性银行，不包括（   ）
A、国家开发银行
B、中国进出口银行
C、中国农业发展银行
D、中国建设银行
正确资料:


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币    (      )
A、1亿元
B、5亿元
C、10亿元
D、20亿元
正确资料


第11题,汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的(    )
A、10%
B、20%
C、50%
D、100%
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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是（    ）
A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除
B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任
C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任
D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任
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第13题,证券登记结算机构的注册资本应当不低于(     )人民币
A、4000万
B、5000万
C、1亿元
D、2亿元
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第14题,金融租赁公司是（   ）依法监管的非银行金融机构
A、中国人民银行
B、财政部
C、中国银监会
D、国务院
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资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（    ）
A、驻外机构所在地的法律
B、驻外机构本国的法律
C、中国的法律
D、行为人所在国法律
正确资料:


第16题,（     ）等行为是违反人民币图样的法律规定的行为
A、印制代币票券
B、使用人民币制作商品
C、使用人民币作为祭拜物品
D、使用人民币装饰工艺品
正确资料:,C,D


第17题,出票必须具备的三个要件是（   ）
A、开票
B、背书
C、要式
D、交付
正确资料:,C,D


第18题,单元制非银行金融机构有（   ）
A、信托投资公司
B、证券交易所
C、保险公司
D、证券公司
正确资料:,B


第19题,国家开发银行可以经营的外汇业务有（   ）
A、外汇存款
B、外汇贷款
C、外汇还款
D、国际结算
正确资料:,B,C,D


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,我国人民币的发行原则是    (      )
A、经济发行的原则
B、计划发行的原则
C、分散发行的原则
D、发行贮备的原则
E、定向发行的原则
正确资料:,B


第21题,根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（   ）
A、民事信托
B、自益信托
C、金钱信托
D、商事信托
正确资料:,D


第22题,信托业务主要有（     ）
A、信托存款
B、信托贷款
C、金融租赁
D、代理业务
E、经济咨询
正确资料:,B,C,D,E


第23题,根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：（       ）。
A、吸收公众存款
B、向企业投资
C、发行金融债券
D、投资于非自用不动产
正确资料:,D


第24题,银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（  ）
A、银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。
B、银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。
C、针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施
D、银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。
正确资料:,B,C,D


资料来源：谋学网（www.mouxue.com）,债券上市程序包括(    )
A、上市申请
B、上市核准
C、安排上市
D、上市公告
正确资料:,B,C,D