福建师范大学14春学期课程考试《金融法》作业0考核试题.doc

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1 i  s/ L4 M/ l《金融法》期末考试
一、单项选择题
1.中央银行独立性问题的实质是如何处理中央银行与(　　)之间的关系。
A.立法机关
B.商业银行
% O0 X8 j' v- \: MC.政府
. A  e2 d4 }7 A! E# r9 nD.工商企业
9 ^/ n3 P( }9 a) |2 b0 C: E2.某存款货币银行以其持有的某企业商业票据向中央银行请求信用支持，中央银行予以同意。这种业务属于中央银行的（　　）业务。
A. 贴现         
B. 再贴现
) ]  ]0 q/ @9 o% ?, X$ ~7 uC. 公开市场     
3 H2 y# e% ^8 N0 |D. 窗口指导
3.甲公司开具一张金额50万元的汇票，收款人为乙公司，付款人为丙银行。乙公司收到后将该汇票背书转让给丁公司。下列哪一说法是正确的？（     ）
A.乙公司将票据背书转让给丁公司后即退出票据关系
  E+ G% d  B+ Q% K: K- [B.丁公司的票据债务人包括乙公司和丙银行，但不包括甲公司
C.乙公司背书转让时不得附加任何条件
5 u+ h5 y; ~+ v& N  n+ `D.如甲公司在出票时于汇票上记载有“不得转让”字样，则乙公司的背书转让行为依然有效，但持票人不得向甲行使追索权
4.甲公司是一张3个月以后到期的银行承兑汇票所记载的收款人。甲公司和乙公司合并为丙公司，丙公司于上述镖局到期时向承兑人提示付款。下列表述中，正确的是(    )。
- o$ u7 `0 L. r2 w; R/ z: }$ l* d　A.丙公司不能取得票据权利
; v0 x) Z% E) p　B.丙公司取得票据权利
9 V, {9 a, f: \　C.甲公司背书后，丙公司才能取得票据权利
+ o' ?1 p2 j5 h& I) a  ~　D.甲公司和乙公司共同背书后，丙公司才能取得票据权利
+ j5 ~" Z+ J8 i( Q+ D2 i' R5.依据我国《证券法》的相关规定，关于证券发行的表述，下列哪一选项是正确的？（　）
　A.所有证券必须公开发行，而不得采用非公开发行的方式
. r1 H9 q3 Z% s' ?1 q$ c　B.发行人可通过证券承销方式发行，也可由发行人直接向投资者发行
  C.只有依法正式成立的股份公司才可发行股票
　D.国有独资公司均可申请发行公司债券
6.甲公司将其财产向乙保险公司投保。因甲公司要向银行申请贷款，乙公司依甲公司指示将保险单直接交给银行。下列哪一表述是正确的？
: N' e6 ~) e! bA．因保险单未送达甲公司，保险合同不成立
B．如保险单与投保单内容不一致，则应以投保单为准
C．乙公司同意承保时，保险合同成立
$ Z+ w& ~3 @, I9 e0 I& uD．如甲公司未缴纳保险费，则保险合同不成立
7.根据我国《保险法》，投保人违反如实告知义务，自(    )超过二年的，保险人不得解除合同。
A.合同成立之日起
* ], V+ e! K  e* h- r: EB.合同生效之日起
1 s( l. z; c/ {9 P# K6 W  d  C.保险责任开始之日起
D.违反如实告知义务之日起
+ d5 P% j+ R/ x9 k8.根据我国《保险法》，关于保险人说明义务的说法，错误的是(    )。
A.保险人违反说明义务采用过错责任原则
B.保险人的说明义务是诚实信用原则的具体体现
C.保险人的说明义务是法定义务
. N% h( o# ^# R' ?! ~: jD.保险人的说明义务是合同前义务
  ~8 C% o* o( K二、多项选择题：
, \- p6 f" I6 `1 {$ ~1.关于中央银行职能的说法，正确的有(　   　)。
( t3 M/ L8 S/ j% J( Y$ fA.银行的银行
B.政策性银行
' u2 R, E: e- Z2 {6 h3 |  C.议会的银行
& U0 o& D& x% K+ {: e' }- s. J6 R, M# xD.政府的银行
8 K; |2 |) h. @; ^; d/ {8 cE.发行的银行
2.根据我国《商业银行法》、《银行业监督管理法》的相关规定，下列哪些选项是正确的?
8 y/ g* v/ x; a( M1 H9 X& QA.商业银行的组织形式既可以是有限责任公司，也可以是股份有限公司
' `/ B% d1 x9 ?2 i2 Y' T; b6 aB.商业银行的设立、变更等应经中国人民银行批准
C.由于商业银行涉及存款人的利益，故商业银行不能通过破产程序而终止
2 {9 Y9 ]" E( d/ SD.中国银监会负责对所有金融机构的监管
% ]0 |( m, s* M' Z, _3.李大伟是M城市商业银行的董事，其妻张霞为S公司的总经理，其子李小武为L公司的董事长。2009年9月，L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间，李大伟对分行负责人谢二宝施加压力，令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后，L公司无力偿还，双方发生纠纷。根据《商业银行法》的规定， M银行向L公司发放贷款的行为，下列判断正确的是：
A. L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行不得向L公司发放任何贷款
. S8 f$ e! L+ aB. L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行可以向L公司发放担保贷款，但不得提供优于其他借款人同类贷款的条件
C. 该贷款合同无效
" }; u- s* S4 p# H9 H' E1 xD. 该贷款合同有效
9 r$ D6 p! {1 d7 Q% O4.甲上市公司正在与乙公司谈合并事项。下列关于甲公司信息披露的表述中，正确的有(    )
8 j4 l" c) @8 W- ~& [/ C8 O& hA.一旦甲公司与乙公司开始谈判，甲公司就应当公告披露合并事项
B.当市场出现甲公司与乙公司合并的传闻，并导致甲公司股价出现异常波动时，甲公司应当公告披露合并事项
C.当甲公司与乙公司签订合并协议时，甲公司应当公告披露合并事项
3 c7 v7 W7 J( v6 a/ k3 }D.当甲公司派人对乙公司进行尽职调查以确定合并价格时，甲公司应当公告披露合并事项
$ M- U5 `' h6 D0 W5.保险法中的保险利益原则是指投保人应当对保险标的具有法律上承认的利益，否则会导致保险合同无效。下列哪些选项符合保险利益原则？
　A.甲经同事乙同意，为其购买一份人寿险
, O9 W# k& g" H8 ?　B.丙为自己刚出生一个月的孩子购买一份人身险
6 s/ D, S0 \+ H3 S6 p; q. |8 {& t　C.丁公司为其经营管理的风景区内的一颗巨型钟乳石投保一份财产险
/ w2 }( Q; B3 M, s6 U　D.戊公司为其一座已经投保的仓库再投保一份财产险
2 D* {5 X: Q: o4 M　　　
9 ?) C. h' D5 E; O/ ~  U: K6下列关于保险合同原则的哪些表述是错误的？
$ X9 R1 b7 _0 z. XA.自愿原则是指保险当事人双方可以自由决定保险范围和保费费率
5 y1 v6 n' g9 g7 d0 v* [　B.保险利益原则的根本目的是有效弥补投保人的损失
+ l! Q0 g( R' @2 g/ P% r　C.近因原则中的近因是指造成保险标的损害的主要的、决定性的原因
& D$ i9 `2 V) Z4 T　D.最大诚信原则对保险人的主要要求是及时全面地赔付保险金
* D$ {; ]9 d- {1 K# P三、简答题：
1.简述金融法的基本原则。
2.简述商业银行吸收存款应该遵循的业务规则。
; D: B$ D6 g9 V; H" a3.简述票据行为的种类。
6 E" I# X8 M1 D/ r! N' p4.简述证券法的基本原则。
1 ^+ @; L2 p, p& n  S% F$ p; F 5.简述禁止证券交易行为。
6.简述保险合同的基本原则。
四、论述题：
1.结合证劵法说明保护投资者利益原则。
2.结合保险法说明保险利益原则。
( J8 V$ ]; L+ ]( I0 `8 e五、案例分析题：
) l) I" D( a3 z, B: P5 i1.甲公司为向乙支付货款签发了商业承兑汇票。此前甲之股东A曾在甲请求代为付款的报告上签字同意，故甲将汇票的付款人记载为A.票据到期前，乙向A提示承兑，A拒绝承兑。乙以甲、A为被告向法院提起票据诉讼，请求判令甲和A对支付票据金额承担连带责任。
问：（1）A是否是该商业承兑汇票的当事人？
" p$ L! I/ d. s# u# X（2）A拒绝承兑是否合法？
  s& d: i1 h- v/ N, C* F（3）乙的诉讼请求是否应当支持？
' }0 n# O$ Q/ s7 [& _. N0 k/ i2.张某有配偶李某和儿子张甲，2004年1月，张甲经与张某协商取得其书面同意，为张某办理了人寿保险，期限为三年，张某指定受益人为其妻李某。保险合同约定张某死亡后保险公司一次性向李某支付保险金2万元。2004年4月，张某突感身体不适，经查为肝癌晚期，6月5日，张某死亡。李某根据张某的临终交代，向其子张甲索要保险单，张甲此时才告诉李某：他向同事许某借款1万元，将保险单质押给了许某。李某遂找许某索要保险单，许某则以保险单是质押物为由拒绝返还。李某诉至法院请求许某归还保险单。许某则称，只有李某还他1万元，才能将保险单交出。法院受理后，通知张甲参加诉讼，张甲提出，是他为张某投的人寿保险，保险费也是他交的，2万元的保险金应属张某的遗产，他有权继承其中的1万元用于还债。
. o0 [2 v8 t0 V9 K问：（1）张甲与保险公司所订立的保险合同效力如何，为什么?
" A& r( _, @' g# p6 F（2）李某能否要回保险单，为什么?
　 （3）张甲的主张是否成立，为什么?